Métiers et services
Patrimoine

Gestion de patrimoine

Vous vous êtes constitué au fil des années un patrimoine et se pose aujourd’hui la question de comment l’arbitrer pour conserver une rentabilité. Avec une connaissance méticuleuse, Ferrua Ribes Patrimoine vous proposera la meilleure stratégie à adopter pour la gestion de votre patrimoine. Devenir client de Ferrua Ribes Patrimoine c’est obtenir l’assurance d’un suivi constant et personnalisé dans le temps grâce à des rendez-vous trimestriels.

Un suivi dans toutes les étapes de la vie du dirigeant et du particulier

CRÉATION

DÉVELOPPEMENT

Cession-transmission

Conseil patrimonial
(Bilan patrimonial et optimisation fiscale)

• Étude : Nous réalisons une étude patrimoniale pour découvrir la composition de votre patrimoine et la confronter à vos objectifs.
• Législation : La législation et votre patrimoine évoluent en permanence : notre accompagnement permet de vous assurer que ce dernier est toujours adapté à ces évolutions fiscales.
•  Objectifs : Nous mettons en place les meilleurs dispositifs selon les objectifs déterminés en amont : transmission de votre patrimoine, protection de votre conjoint, diminution d’impôts, amélioration de vos rendements, préparation de votre retraite…
• Temps : Un accompagnement régulier qui vous permet d’identifier les solutions à mettre en œuvre pour assurer votre avenir et celui de vos proches à court, moyen et long terme.

Gestion d’actifs
(assurance vie, portefeuille titres, épargne salariale)

Une confiance réciproque dans la durée et en toute transparence Définir l’allocation d’actifs de votre patrimoine financier global et la gérer dans le temps constitue une obligation pour faire face à l’évolution des marchés et à votre situation. Nous proposons toutes les solutions de gestion de vos actifs en partenariat avec les meilleures sociétés de gestion et vous rencontrons trimestriellement pour réaliser un point de situation de vos actifs. Entrepreneurs, actifs, familles… une relation personnalisée à chaque étape Notre objectif est de vous apporter, dans la durée et avec toute la transparence nécessaire, des réponses concrètes pour la gestion de vos actifs. Nous réalisons un audit social, analysons vos contrats et vos garanties afin de vous proposer les solutions les plus intéressantes du marché dans les domaines : Assurance vie, portefeuille titres et épargne salariale (PEE, PERCO, Intéressement).

Accompagnement patrimonial et successoral

Pour optimiser, protéger et assurer l’avenir Notre métier repose sur une confiance réciproque et nous accordons une importance capitale à la relation personnalisée que nous entretenons avec chaque client.
Accompagnement patrimonial
Vous vous demandez comment votre conjoint pourra gérer une succession et toutes les formalités administratives lourdes qui accompagnent ces moments douloureux ? Notre offre unique d’accompagnement patrimonial vous permet d’organiser, à l’avance et avec votre conjoint, le référencement de l’ensemble de vos contrats, abonnements, pensions, état du patrimoine. Grâce à ce service, l’ensemble de votre patrimoine est répertorié et mis à jour régulièrement. Vous avez ainsi tout préparé pour une succession éventuelle : vous êtes serein et tranquille pour votre conjoint que vous avez protégé.
Accompagnement successoral
Les formalités à réaliser lors d’une succession sont lourdes. Demander une pension de réversion, un acte de naissance avec mention, changer de carte grise, effectuer la résiliation de certains abonnements ou encore demander le bénéfice de contrats d’assurance vie, sont autant d’opérations qui relèvent souvent du parcours du combattant. Ferrua Ribes Patrimoine accompagne le conjoint survivant durant cette période et gère toutes les formalités et démarches. Nous avons préparé un guide des formalités à accomplir et mis en place toutes les lettres types à utiliser pour faciliter toutes les démarches : votre conjoint est ainsi accompagné et guidé avec sérénité durant cette période difficile.

Finance d’entreprise

Vous recherchez des fonds pour créer, développer ou céder votre entreprise. Nous sommes en mesure de vous accompagner dans chacune de ces phases en prenant en compte vos spécificités et en faisant appel aux dispositifs les plus appropriés (CIR, CICE, Fonds publics, aides, subventions, fonds d’investissements et investisseurs).

Cédric Fassone

Cédric Fassone, votre gestionnaire de patrimoine, véritable chef d’orchestre, coordonne tous vos conseils pour vous proposer les solutions les plus adaptées. Président du réseau Pool Experts, il peut également faire appel à des conseils de spécialités différentes pour assurer la réussite de vos projets. Vous avez ainsi la certitude que les préconisations sont validées par tous vos conseils (avocats, notaires…) et prises en toute neutralité, dans votre intérêt.

  • Diplômé du DESS de Gestion de Patrimoine du CESB Paris (Centre d’études supérieur de la banque)
  • 20 ans d’expérience en qualité de Directeur d’Agence de société de Gestion Privée et de Bourse.
  • Certifié AMF (Connaissance des instruments financiers)
  • Adhérent à la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP)
  • Titulaire de quatre accréditations pour exercer : CONSEILLER

EN INVESTISSEMENT FINANCIER, COURTIER EN ASSURANCE, CARTE D’AGENT IMMOBILIER, Courtier en opérations de banque et services de paiements

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Bureau de Mougins

Natura 3, 1198 Av. Maurice Donat • 06250 Mougins
04 93 65 25 60